Gebaseerd op: Verzekeringsblad (15-9-2011)

Financiële dienstverleners worden in toenemende mate geconfronteerd met de door de koepelorganisaties onderschreven noodzaak om de klant centraal te stellen. Echter, financials krijgen ook te maken met aanvullende eisen van de AFM en afschaffing van bonussen en provisies.

Het gevolg is niet alleen dat de kosten voor de adviseur toenemen en de opbrengsten opdrogen, maar ook dat de kwaliteit van de dienstverlening verhoogd moet worden. Er wordt dan ook naarstig gezocht naar een nieuw verdienmodel waarbij het accent ligt op de creatie van verdiensten. Echter, daarbij wordt vergeten dat er eerst kritisch gekeken moet worden naar de manier waarop dienstverlening nu plaatsvindt. Dat is nodig want de huidige werkwijze van persoonlijk financieel advies kost te veel tijd, levert niet genoeg op en is van onvoldoende kwaliteit. Ook is gebleken dat de kwaliteit van advies te mager is doordat het onvoldoende aansluit op klantbehoeften en te weinig rekening houdt met reeds afgesloten producten. Ook blijkt dat jaarlijkse nazorg niet wordt uitgevoerd.

Modulair financieel advies ondervangt deze problemen. Bij modulair advies kiest een klant zelf een plan dat past bij de eigen financiële situatie, levensfase, doelen en risico`s.

Bron: Profnews